ALACAK VE ALACAK RİSKİ YÖNETİMİ
Eğitimin Amacı
Bu eğitimin amacı, işletmelerin en önemli varlıklarından biri olan ticari alacakların etkin bir şekilde yönetilmesini sağlayarak, nakit akışının güvence altına alınması ve finansal risklerin minimize edilmesidir. Katılımcılara alacak yönetiminin temelleri, müşteri kredi analizleri, alacak risklerinin ölçülmesi, tahsilat süreçlerinin geliştirilmesi ve hukuki çerçevede uygulanabilecek yöntemler hakkında kapsamlı bilgi verilmektedir. Ayrıca, dijital çözümler ve teknolojik araçlarla alacak yönetiminin nasıl daha etkin ve sürdürülebilir hale getirilebileceği aktarılmaktadır. Bu sayede katılımcılar, işletmelerinde güçlü bir alacak politikası oluşturabilecek, riskleri önceden öngörerek gerekli önlemleri alabilecek ve stratejik düzeyde daha sağlıklı finansal kararlar verebilecek bilgi ve becerilere sahip olacaklardır.
Bu eğitimi tamamlayan katılımcılar;
-
Alacak yönetiminin temel prensiplerini ve işletme finansındaki stratejik önemini kavrayabilir,
-
Müşteri kredi değerlendirmesi ve risk analizini yaparak güvenilir müşteri portföyü oluşturabilir,
-
Alacak risklerini ölçmek, izlemek ve minimize etmek için kullanılacak yöntemleri uygulayabilir,
-
Tahsilat süreçlerini etkin bir şekilde planlayıp yönetebilir, gecikmeleri önleyici sistemler geliştirebilir,
-
Hukuki çerçevede alacak tahsiline yönelik kullanılabilecek yöntemleri ve süreçleri öğrenebilir,
-
Dijital araçlar ve analitik çözümlerle alacak yönetimini optimize ederek kurumsal sürdürülebilirliği güçlendirebilir.
Eğitim İçeriği
Alacak Yönetiminin Temelleri
-
Alacak yönetiminin işletmeler için önemi
-
Nakit akışı ve alacakların etkisi
-
Ticari alacak türleri ve özellikleri
-
Alacak yönetiminde temel ilkeler
-
Alacakların finansal tablolardaki yeri
-
Alacak yönetiminde sık yapılan hatalar
Alacak Riski Kavramı
-
Alacak riskinin tanımı ve boyutları
-
Alacak riskinin işletme performansına etkisi
-
Risk faktörlerinin analizi (müşteri, piyasa, sektör)
-
Riskin ölçülmesi ve değerlendirilmesi
-
Alacak riskinin likidite ve kârlılıkla ilişkisi
-
Alacak riski ile ilgili temel göstergeler
Müşteri Değerlendirme ve Kredi Analizi
-
Müşteri kredibilitesi ve güvenilirlik ölçütleri
-
Finansal analiz teknikleri (oran analizi vb.)
-
Kredi skorlaması ve derecelendirme yöntemleri
-
Yeni müşteri kabul süreçleri
-
Sektör ve piyasa risk analizleri
-
Referans ve geçmiş ödeme performansı değerlendirmesi
Alacak Riskini Azaltma Yöntemleri
-
Kredi politikalarının oluşturulması
-
Peşin satış, vadeli satış ve teminat uygulamaları
-
Faktoring ve forfaiting yöntemleri
-
Alacak sigortası uygulamaları
-
Sözleşmelerde alacak riskini azaltan hükümler
-
Risklerin çeşitlendirilmesi
Alacakların İzlenmesi ve Tahsilat Süreci
-
Alacak takip süreçleri
-
Vadelerin izlenmesi ve uyarı sistemleri
-
Erken uyarı sinyalleri ve müşteri davranışları
-
Tahsilat teknikleri ve yöntemleri
-
Etkin iletişim ve pazarlık becerileri
-
İhtilaflı alacaklarda çözüm yöntemleri
Hukuki ve Finansal Çerçeve
-
Türk Borçlar Kanunu ve ilgili mevzuat
-
İcra-iflas süreçlerinde alacak yönetimi
-
Teminat türleri (rehin, ipotek, kefalet vb.)
-
Yasal takip ve dava süreçleri
-
Tahkim ve alternatif çözüm yolları
-
Vergisel boyutları ile alacak yönetimi
Dijitalleşme ve Teknoloji Kullanımı
-
Alacak yönetiminde ERP ve muhasebe yazılımları
-
Tahsilat takibi için dijital çözümler
-
Yapay zekâ destekli risk değerlendirme
-
Büyük veri ile müşteri ödeme alışkanlıklarının analizi
-
Online ödeme ve e-fatura entegrasyonu
-
Dijitalleşmenin getirdiği fırsatlar ve riskler
Stratejik Alacak Yönetimi ve Raporlama
-
Alacakların finansal performansa etkisi
-
Alacak devir hızı ve alacakların kârlılıkla ilişkisi
-
Yönetim raporlaması için alacak göstergeleri
-
Alacak yönetimi ile nakit akış planlaması
-
Risk bazlı segmentasyon ve müşteri yönetimi
-
Stratejik karar alma süreçlerinde alacak raporları
Kimler Katılmalı
-
Finans ve muhasebe yöneticileri: Alacak yönetimi ve risk kontrol süreçlerini geliştirmek isteyenler,
-
Tahsilat ve kredi departmanı çalışanları: Müşteri kredi analizleri ve tahsilat yönetiminde görev alanlar,
-
Satış ve pazarlama yöneticileri: Müşteri ilişkileri ve ticari sözleşmelerde alacak risklerini minimize etmek isteyenler,
-
Risk yönetimi ve iç denetim uzmanları: Kurumsal risklerin önlenmesine katkı sağlamak isteyenler,
-
KOBİ sahipleri ve girişimciler: İşletmelerinde nakit akışını güvence altına almak isteyen karar vericiler,
-
Bankacılık ve finans sektörü çalışanları: Kredi, tahsilat ve risk analizi alanında uzmanlık geliştirmek isteyenler.
Eğitim Yöntemi
Program genelinde, anlatım, örnek olaylar, video gösterimi, tartışma ve reel sektöre yönelik vaka çalışmaları araçlarından yararlanılacaktır. Eğitim sunumları, vaka çalışmaları ve diğer dokümanlar katılımcılara dijital ortamda pdf dosyaları biçiminde verilecektir.
Süre
6 saat / 3 saatlik, 2 oturum
Kayıt İçin ve Kurum İçi Eğitim Talepleriniz İçin Bize Ulaşın
0 (216) 675 61 50