AKREDİTİF UZMANLIĞI

 Eğitimin Amacı

Akreditif Uzmanlığı Eğitimi'nin temel amacı, uluslararası ticaret ve dış ticaret finansmanı alanında faaliyet gösteren profesyonellere, akreditif işlemlerinin teorik ve pratik boyutlarını kapsamlı bir şekilde aktarmaktır. Bu eğitimle katılımcıların, akreditif açılışından ödeme sürecine kadar tüm aşamaları uluslararası kurallar (UCP 600, ISP98, URC 522) çerçevesinde yönetebilmeleri, belge inceleme ve risk analizi konularında uzmanlaşmaları hedeflenir. Ayrıca, Swift mesajlaşma sistemi, akreditif türleri, vade hesaplamaları ve müşteri ilişkileri yönetimi gibi kritik konularda derinlemesine bilgi sahibi olmaları sağlanır. Eğitim, sektördeki değişen regülasyonlara uyum sağlayabilen, olası uyuşmazlıkları çözebilecek yetkinlikte ve bankalar ile ticari firmalar nezdinde güvenilir akreditif uzmanları yetiştirmeyi amaçlar. Bu sayede katılımcılar, uluslararası ticaretteki karmaşık süreçleri yönetebilecek, işletmelerin finansal risklerini minimize edebilecek ve dış ticaret operasyonlarının verimliliğini artırabilecek becerilerle donatılır.

Bu eğitimi tamamlayan katılımcılar:

• Uluslararası Kurallara Hâkimiyet: UCP 600, ISP98 ve URC 522 gibi uluslararası akreditif kurallarını etkin şekilde uygulayabilme.
• Belge İnceleme Becerisi: Akreditif belgelerini (ticari fatura, konşimento, sigorta poliçesi vb.) eksiksiz ve uygunluk açısından analiz edebilme.
• Risk Yönetimi: Politik, ticari ve döviz kuru risklerini önceden tespit ederek önlem alabilme ve uyuşmazlık çözüm stratejileri geliştirebilme.
• Swift Operasyonları: MT700, MT707 gibi Swift mesaj tiplerini kullanarak akreditif işlemlerini yönetebilme.
• Müşteri Danışmanlığı: Firmalara akreditif türleri, maliyet analizleri ve ödeme planları konularında profesyonel danışmanlık sağlayabilme.
• Hukuki Altyapı Bilgisi: Akreditif süreçlerindeki hukuki sorumlulukları ve yaptırımları değerlendirebilme.
• Vaka Analizi Yetkinliği: Gerçek hayattaki akreditif uyuşmazlıklarını çözümleyebilme ve pratik çözümler üretebilme.
• Kariyer Gelişimi: Bankalar, uluslararası ticaret firmaları ve lojistik şirketlerinde akreditif uzmanı, dış ticaret sorumlusu veya operasyon yöneticisi olarak çalışma fırsatı elde etme.

​

 Eğitim İçeriği

Uluslararası Ticaret ve Ödeme Yöntemlerine Genel Bakış

• Uluslararası Ticaretin Temel Prensipleri ve Riskleri
• Ödeme Yöntemleri Spektrumu: Peşin Ödeme, Mal Mukabili, Vesaik Mukabili, Akreditif
• Akreditifli Ödemenin Avantajları ve Dezavantajları (Alıcı ve Satıcı Açısından)
• Vesaik Mukabili ile Akreditif Arasındaki Temel Farklar
• Uluslararası Ticarette Kullanılan Temel Belgeler ve Önemi
• Incoterms® Kurallarının Akreditif Sürecine Etkisi
• Uluslararası Ticaretin Hukuki Çerçevesi ve Uygulanan Kurallar
• SWIFT Sistemi ve Uluslararası Ödemelerdeki Rolü

​

Akreditifin Temelleri, Türleri ve UCP 600 Kuralları

• Akreditif Nedir? Tarafları ve Temel İşleyişi
• Akreditif İşlemlerinde Temel Prensipler: Bağımsızlık, Kıymet Evrakına Bağlılık
• Uluslararası Ticaret Odası (ICC) ve Yayınladığı Kuralların Yaptırımı
• UCP 600 (Uniform Customs and Practice for Documentary Credits) Temel Maddeleri
• Akreditif Türleri: Geri Dönülebilir / Dönülemez, Devredilebilir, Teminat Akreditifi
• Diğer Akreditif Türleri: Rotatif, Yeşil Klüzeli, Karşılıklı (Back-to-Back)
• Confirmasyonlu ve Tekdüzen Kurallar (UCP 600) Confirmasyonsuz Akreditif
• ISP98 (Standby Akreditif Kuralları) ve URDG 758 (Teminat Mektubu Kuralları)

​

Akreditif Açılma Süreci ve Başvuru Aşamaları

• İhracatçı ile Yapılacak Ön Görüşmeler ve Akreditif Şartlarının Müzakeresi
• Akreditif Açma Talimatının (Application Form) Detaylı Olarak Incelenmesi
• Akreditifte Yer Alması Gereken Zorunlu Bilgiler ve Şartlar
• Akreditif Açtırırken Dikkat Edilmesi Gereken Risk Faktörleri (Siyasi, Ticari, Nakliye)
• Teminat (Margin) Oranlarının Belirlenmesi ve Hesaplanması
• İthalatçının Kredi Riski ve Limit Değerlendirmesi
• Swift Mesaj Tipleri (MT700, MT705, MT710) ve İçeriklerinin Anlaşılması
• Açılış Bankası ile Müşteri (İthalatçı) Arasındaki Sözleşme Yükümlülükleri

​

Belgelerin Hazırlanması ve Kontrolü (Documentary Examination)

• UCP 600'e Göre Belge Kontrolünün Altın Kuralları
• Ticari Faturanın Hazırlanması ve Kontrolünde Dikkat Edilecek Hususlar
• Konşimento ve Taşıma Belgelerinin (Air Waybill, CMR) İncelenmesi
• Sigorta Poliçesinin Uygunluğunun Değerlendirilmesi
• Menşe Şahadetnamesi, ATR Dolaşım Belgesi ve Diğer Belgeler
• Kontrolör Firmaların Raporlarının (SGS, Intertek) İncelenmesi
• Belgeler Arasında Çelişki (Discrepancy) Tespit Etme Yöntemleri
• Belgelerdeki Uyuşmazlıkların (Discrepancy) Müşteriye Sorulması ve Çözüm Yolları

​

Belge Uyuşmazlıkları (Discrepancies) ve Çözüm Yolları

• En Yaygın Belge Uyuşmazlıkları ve Nedenleri
• Uyuşmazlık Bildirimi Yapma Usulü ve Zaman Çerçevesi (UCP 600 Madde 16)
• İhbar Mesajı (MT734) Yazımı ve İçeriği
• İthalatçıdan Uyuşmazlık Onayı (Waiver) Alma Süreci
• Uyuşmazlık Durumunda Ödeme Taahhüdünün Geçersiz Hale Gelmesi
• Eksik veya Hatalı Belgelerle Ödeme Yapılmasının Riskleri
• Bankaların Uyuşmazlık Durumundaki Sorumlulukları
• Uyuşmazlıkları Önlemek için Proaktif Yaklaşımlar

​

Akreditif Ödeme, Devir ve İhraç Sonrası İşlemler

• Kabul ve Ödeme Beyanı (Undertaking) Kavramları
• Ödeme Yöntemleri: Peşin Ödeme, Vadeli Ödeme, Kabul Kredili Ödeme
• Devredilebilir Akreditiflerde Devir (Transfer) İşlemleri ve Şartları
• İhbar Bankasının Rolü ve Confirmasyon İşlemi
• Ödemenin Tamamlanması ve Müşteri Hesaplarına Kayıt
• Swift ile Ödeme Emri (MT202, MT103) Gönderilmesi
• Vadeli Akreditiflerde İskonto (Discounting) ve İştira (Negotiation) İşlemleri
• Kapanış ve Arşivleme Süreçleri

​

Risk Yönetimi ve Akreditiflerin Finansmanı

• Akreditif İşlemlerinde Ülke Riski ve Banka Riski Analizi
• Confirmasyonun Bir Risk Azaltma Aracı Olarak Kullanılması
• Kredi Riski ve Piyasa Riski Yönetimi
• Akreditif Karşılığı İhracat Finansmanı (İhracat Prefinansmanı, İhracat Vadesi)
• Akreditif Karşılığı İthalat Finansmanı
• Kobilere ve İhracatçılara Sağlanan Diğer Finansman Olanakları
• Varlığa Dayalı Finansman ve Akreditif
• Döviz Kuru Riskinden Korunma (Hedging) Yöntemleri

​

Dijital Akreditifler (e-UCP) ve Sektördeki Güncel Gelişmeler

• Elektronik Belge Standartları ve e-UCP Kuralları
• Dijital Akreditif Platformları ve Blockchain Uygulamaları
• Kağıtsız (Paperless) Ticaret ve Elektronik Belgelerin Geçerliliği
• Sektörde Karşılaşılan Yaygın Dolandırıcılık Yöntemleri ve Alınacak Önlemler
• AML (Kara Para Aklamayı Önleme) ve KYC (Müşterini Tanı) Prosedürleri
• Sürdürülebilir Ticaret ve Yeşil Akreditif Uygulamaları
• Akreditif Uzmanlığı Kariyer Yolu ve Sertifikasyon Programları (CDCS vb.)
• Vaka Çalışmaları ve Karmaşık Akreditif Senaryolarının Analizi

​

​

 Kimler Katılmalı

• Dış ticaret ve uluslararası operasyonlar departmanı çalışanları
• Kredi ve risk yönetimi uzmanları
• Swift operasyonları ve belge inceleme birimi personeli
• Müşteri temsilcileri ve ilişkileri yöneticileri
• Bankacılık kariyerine yeni başlayanlar
• Mevcut bilgilerini güncellemek isteyen deneyimli çalışanlar
• İhracat ve ithaat uzmanları
• Lojistik ve gümrük danışmanları
• Uluslararası ticaret hukuku avukatları
• Tedarik zinciri yöneticileri
• Dış ticaret ofisi çalışanları
• Freelance dış ticaret danışmanları
• Şirketlerin finans müdürleri ve uzmanları
• Muhasebe ve denetim firması çalışanları
• Risk yönetimi ve sigorta uzmanları
• Döviz ve ödeme işlemleri sorumluları
• Finansal analistler
• Serbest muhasebeciler ve mali müşavirler

​

 Eğitim Yöntemi

Program genelinde, anlatım, örnek olaylar, video gösterimi, tartışma ve reel sektöre yönelik vaka çalışmaları araçlarından yararlanılacaktır. Eğitim sunumları, vaka çalışmaları ve diğer dokümanlar katılımcılara dijital ortamda pdf dosyaları biçiminde verilecektir.

Süre

14 saat /  (2 tam gün)

KURUM İÇİ EĞİTİM TALEPLERİNİZ İÇİN BİZE ULAŞINIZ

 info@integralakademi.com

 0 (216) 675 61 50